Cichy czy jawny faktoring? Porównaj, który lepiej spełnia Twoje potrzeby

Zasady gry: Zrozumienie faktoringu cichego i jawnego

Faktoring, zwłaszcza ten prowadzony online, staje się coraz popularniejszy wśród przedsiębiorców ze względu na szybką zamianę faktur na gotówkę. To doskonałe rozwiązanie dla tych, którzy chcą poprawić płynność finansową swojego biznesu. Dwie jego podstawowe formy to faktoring cichy i jawny, które różnią się w kilku kluczowych aspektach.

Faktoring cichy to usługa finansowania, gdzie przedsiębiorca sprzedaje swoje otrzymane faktury do firmy faktoringowej, jednakże dłużnik nie jest informowany o tej transakcji. W związku z tym, to przedsiębiorca nadal odpowiada za ściągnięcie należności. Tkwi tu pewne ryzyko, ale również możliwość utrzymania dobrych relacji z kontrahentem.

Z kolei w faktoringu jawnym, dłużnik jest informowany o zmianie wierzyciela. Na dodatek, firma faktoringowa przejmuje na siebie ryzyko niewypłacalności dłużnika. Oznacza to, że przedsiębiorca otrzymujący usługę jest zwolniony z obowiązku odzyskiwania pieniędzy od dłużnika.

Kiedy wybrać cichy, a kiedy jawny faktoring: Case study i opinie ekspertów

Wybór między cichym a jawnym faktoringiem zależy w dużej mierze od specyfiki biznesu, relacji z kontrahentami oraz tolerancji na ryzyko. Cichy faktoring może być dobrym wyborem dla tych, którzy cenią sobie bliższe relacje z kontrahentem oraz mają zaufanie do ich zdolności płatniczych. Z kolei jawny faktoring to bezpieczna opcja dla tych, którzy wolą unikać ryzyka niewypłacalności dłużnika.

Jednym z przypadków, gdzie cichy faktoring okazał się dobrym rozwiązaniem, jest przykład małej firmy produkcyjnej, która utrzymuje bliskie relacje ze swoimi kontrahentami. Po przeanalizowaniu ryzyka niewypłacalności dłużników, firma zdecydowała, że cichy faktoring będzie dla niej odpowiedni.

Z drugiej strony, duże przedsiębiorstwo z branży budowlanej, mające wiele kontrahentów, wybrało jawną formę faktoringu. Ich argumentem była skomplikowana struktura zadłużenia oraz duża liczba kontrahentów, co utrudniało kontrolę nad długami. Przyjęcie jawnego faktoringu pozwoliło na przekazanie ryzyka niewypłacalności na firmę faktoringową.

Decyduj świadomie: Porównanie i podsumowanie kluczowych różnic między cichym a jawnym faktoringiem

• Faktoring cichy - dłużnik nie jest informowany o transakcji, wyższe ryzyko dla przedsiębiorcy, zachowanie relacji z kontrahentem.
• Faktoring jawny - dłużnik jest informowany o transakcji, niskie ryzyko dla przedsiębiorcy, firma faktoringowa przejmuje ryzyko niewypłacalności dłużnika.

Ryzyko to jednak niejedyny czynnik determinujący wybór formy faktoringu. Często firmy biorą pod uwagę faktory takie jak wielkość kontrahenta, liczba kontrahentów, branża działalności oraz rodzaj towarów czy usług.

W kontekście wyboru formy faktoringu istotnym elementem może być równiez amortyzacja jednorazowa. Przy wyborze formy faktoringu warto wziać pod uwagę możliwość przyspieszonego odpisania wartości środków trwałych, które mogą być istotnym elementem całego procesu.

Decyzja o doborze odpowiedniej formy faktoringu powinna być zawsze poprzedzona szczegółową analizą finansową oraz konsultacją z ekspertem finansowym.